Annexe II
Accord-cadre du 15 janvier 2013 instituant les plans d'épargne interentreprises du bâtiment et des travaux publics
Gestion pilotée par arbitrages du plan d'épargne pour la retraite Collectif du BTP PERCO-BTP : grille d'allocation.
Les trois fonds en gestion pilotée sont les suivants :
– BTP épargne Monétaire : investissement à 100 % en instruments monétaires ;
– BTP épargne Obligataire : investissement à 100 % en instruments de taux ;
– BTP épargne Actions : investissement en actions de 75 % à 100 % des actifs.
L'épargne sera répartie entre les trois FCPE précités selon une clé de répartition définie par la grille d'allocation ci-après (la grille exprime le nombre d'années restant à courir avant l'année de projet indiquée par l'épargnant) :
(En pourcentage.)
| Année restant à courir |
Répartition entre supports d'investissement | ||
|---|---|---|---|
|
|
BTP épargne actions | BTP épargne obligataire | BTP épargne monétaire |
| 20 ans et + | 95 | 5 | 0 |
| 19 ans | 90 | 10 | 0 |
| 18 ans | 85 | 15 | 0 |
| 17 ans | 80 | 20 | 0 |
| 16 ans | 75 | 25 | 0 |
| 15 ans | 70 | 25 | 5 |
| 14 ans | 65 | 30 | 5 |
| 13 ans | 60 | 33 | 7 |
| 12 ans | 55 | 38 | 7 |
| 10 ans | 50 | 40 | 10 |
| 9 ans | 40 | 45 | 15 |
| 8 ans | 30 | 50 | 20 |
| 7 ans | 25 | 50 | 25 |
| 6 ans | 20 | 45 | 35 |
| 5 ans | 15 | 45 | 40 |
| 4 ans | 10 | 40 | 50 |
| 3 ans | 5 | 35 | 60 |
| 2 ans | 0 | 20 | 80 |
| 1 an | 0 | 0 | 100 |
Exemple :
Pour un bénéficiaire ayant un projet (acquisition de sa résidence principale, ou départ à la retraite…) à échéance de 10 ans, ses investissements seront répartis de la façon suivante : 50 % dans le fonds BTP épargne Actions, 40 % dans le fonds BTP épargne Obligataire et 10 % dans le fonds BTP épargne Monétaire.
(Graphique non reproduit, consultable en ligne sur le site www.journal-officiel.gouv.fr, rubrique BO Convention collective.)